Новости

ЧАСТНАЯ КРИМИНАЛИСТИКА

В этом году исполняется 10 лет ООО «Бюро судебных экспертиз», о работе организации рассказывает генеральный директор Бюро, кандидат юридических наук Алексей Алгазин.
— Алексей Игоревич, как создавалось Бюро?
— Бюро судебных экспертиз начало свою работу в 2007 году, основными мотивами создания экспертной организации были неудовлетворенность работой государственных экспертов и необходимость проведения сложных экспертиз по делам, где мы представляли интересы клиентов. В то время у меня за плечами был опыт работы в следственном отделе УВД Омской области, научная работа на кафедре криминалистики Омской академии МВД России, а также опыт юриста-судебника. Практически сразу после проведения первых независимых экспертиз, стало понятно, что частная криминалистика — это значительно больше и значимее, чем просто работа.
Так, результатом одной из первых экспертиз стало раскрытие громкого дела об убийстве в Казахстане, инсценированного под самоубийство, благодаря нам родственники потерпевшего смогли добиться возбуждения уголовного дела.
С тех пор мы всегда внимательно относимся к деталям дела, изучаем все обстоятельства, используем последние научные исследования и методики, которые могут помочь в проведении экспертизы, привлекаем профильных экспертов узких специализаций. Поэтому сегодня конечная цель нашей работы — это установить истину и восстановить справедливость.
— На каких экспертизах специализируется ваше Бюро?
— Наша основная специализация — судебные экспертизы по делам, которые рассматриваются судами общей юрисдикции, арбитражными судами и мировыми судьями, речь идет об уголовных, гражданских, административных и арбитражных делах. Спектр проводимых экспертиз очень широк, мы проводим строительно-технические, инженерные, пожарно-технические, автотехнические, товароведческие, оценочные, экономические, почерковедческие, лингвистические, медицинские, геномные, психофизиологические и все виды криминалистических экспертиз. Кроме того, мы проводим все виды внесудебных исследований, которые необходимы для установления значимых фактов и обращения в суд или правоохранительные органы.
— Для каких регионов проводит экспертизы ваше Бюро?
— На сегодняшний день мы единственная экспертная организация в Омске, которая имеет кроме омского офиса, филиалы в Москве, Санкт-Петербурге и Новосибирске. Наличие филиалов в этих городах — это прежде всего возможность работать с лучшими специалистами и самой современной экспертной техникой. География проведения экспертиз это все регионы России.
— Зачем нужна независимая экспертиза? 
— В вашем вопросе по сути содержится ответ. Сегодня любому человеку, который приходит в суд нужно доказать свою правоту. Прибавьте к этому противодействие со стороны оппонентов — подложные документы, необъективные заключения «специалистов», ложные показания в суде. Иногда и сам суд по различным причинам закрывает глаза на очевидные факты и необъективно оценивает доказательства. Поэтому независимая экспертиза, которая установит объективную истину, нередко является единственной основой справедливого решения по делу. 
— Может ли вы рассказать о случаях противоправного поведения сторон в суде?
— Можно классифицировать все уловки, введения суда в заблуждение на три группы. Во-первых, используются ложные показания свидетелей, по принципу известного советского фильма «Мимино» — «Друг, у тебя глаза добрые, пойдем, свидетелем будешь, дополнительно!». Во-вторых, вносятся изменения в документы. Один умелец для искусственного старения документа изготовил его на тетрадном листе, сохранившемся у мамы со школьных времен, и напечатал текст на старой печатной машинке. В-третьих, вносятся изменения в цифровые носители информации — активно применяется фото-шоп, редакция файлов. Так, по одному из дел, на фотографиях, фиксирующих повреждения автомобиля, была выставлена другая дата, по другому делу участник ДТП отредактировал запись видео-регистратора. В-четвертых, участники процесса заказывают необъективное заключение. Так одна из московских экспертных фирм сослалась в заключении на несуществующую экспертную методику, а юристы по другому делу договорились с ученым из ВУЗа, который сделал необъективное экспертное заключение в их пользу.
— Как обстоят дела с экспертизами, которые проводятся в государственных учреждениях?
— Не смотря на большой объем проводимых государственными учреждениями экспертиз, существует ряд типичных проблем. Первое — это ведомственные задачи экспертного учреждения, которые предопределяют проведение экспертиз «по шаблону». Второе — большой поток исследований, создающий колоссальную нагрузку на экспертов, влияющий на полноту и качество экспертиз. Третье — корпоративная защита, не позволяющая критиковать ранее проведенные в этом же ведомстве экспертизы, при повторных экспертизах, и, тем более, противоречить ранее сделанным их коллегами выводам.
— Приходилось ли вашим экспертам проводить экспертизы по громким делам?
— За десять лет экспертной практики мы провели множество экспертиз по крупным делам: экспертизы по делам об убийствах, похищениях людей, авариях на предприятиях, крупных пожаров, ДТП со смертельным исходом, делах о присвоении средств, кражах, мошенничествах, коммерческом подкупе и получении взятки, делах о контрафактных грузах, документальных подлогах, врачебных ошибках, экстремизме, искам к центральным СМИ и многих других. Эксперты Бюро консультируют лучших адвокатов и юристов России, заключения наших специалистов озвучивались в передачах каналов ТНТ и НТВ.
— Должны ли эксперты повышать свою квалификацию?
— Экспертизу делает конкретный эксперт, а значит ее результаты полностью зависят от его квалификации и экспертного опыта. Наше Бюро работает с лучшими экспертами в своих областях, которые имеют ученую степень докторов, кандидатов наук, многолетний опыт экспертной работы в системах МВД, Минюста и других ведомствах. Эксперты Бюро постоянно повышают свою квалификацию на профильных семинарах и научных конференциях. Экспертами Бюро совместно с московским издательством «Юристъ» выпущен учебник «Криминалистика» для юридических ВУЗов, создано более пятидесяти авторских методик и сотни научных статей.
— Как потенциальному клиенту правильно выбрать экспертную организацию?
— Вместе с профессиональными экспертными организациями сегодня на рынке существует множество экспертных контор и «артелей на паях», которые также предлагают экспертные услуги. Между тем, качество такого экспертно-коммерческого фаст-фуда оставляет желать лучшего. В основном такие организации проводят примитивные исследования, не обладают штатом собственных экспертов и не несут ответственности за итоговый результат. Есть признаки, по которым можно отличить таких экспертов-однодневок. Эти фирмы, как правило, созданы недавно, возглавляют их молодые «специалисты», недавно получившие дипломы, фирма имеет небольшой опыт, стоимость услуг берется «с потолка», а сама фирма занимается еще десятком юридических направлений: от «специализации» на спорах по ДТП, до защиты покусанных собаками.
Поэтому при выборе экспертной организации нужно обращать внимание прежде всего на опыт работы самой организации и ее экспертов. 
— Чтобы вы посоветовали нашим читателям? 
— Совет такой — если вы попали в трудную ситуацию, вам нужно установить истину — обращайтесь к экспертам, вам обязательно помогут.

ООО "Бюро судебных экспертиз — expertiza.sud@yandex.ru, 8-913-159-1810


08.04.2016

Источник: ООО "Бюро судебных экспертиз"

 

Последние тенденции в разрешении страховых споров: страхование и перестрахование

17 марта 2016 года состоялась организованная Российской Арбитражной Ассоциацией впервые конференция по теме «Последние тенденции в разрешении страховых споров: страхование и перестрахование». Она привлекла большое количество профессионалов в данной сфере из юридических фирм, российских ВУЗов, страховых компаний, и даже сообществ судебных экспертов и обществ защиты прав потребителей, пожелавших поделиться своим опытом с коллегами. 

В пленарном заседании Владимир Хвалей, председатель правления компании-организатора, отметил особенности регулирования и страхового надзора на современном этапе и влияние их на рынок страховых услуг, а также необходимость наличия в числе арбитров в страховых споров только квалифицированных профессионалов. Была намечена цель этой первой в своём роде конференции, а вместе с ней и цель работы РАА в данном направлении — начать традицию ежегодных мероприятий как площадок, на которых бы определялись достижения в сфере разрешения страховых споров альтернативными способами, ставились бы новые рамки, создавалась возможность встречи специалистов разных видов, но одного направления для продолжения продуктивной работы РАА по созданию проектов регламентов, подобно регламенту арбитража Онлайн. Обозначена финальная цель — укрепить доверие к отечественным институтам альтернативного разрешения споров самых разных направленностей, в том числе страховых.

Модератор первой сессии, Колесников Юрий, управляющий партнер ООО Центр поддержки и развития бизнеса «Опора» и член экспертного совета по страхованию, рассказал о цели сессии. «Необходимо разобраться во взаимоотношениях в треугольнике «Суды — Потребитель — Страховые компании» -— заявил г-н Колесников. Были также обозначены вопросы: «как преодолеть этот треугольник?», «есть ли в нем место объективному досудебному порядку урегулирования споров?». Павел Самиев, управляющий партнер НАФИ, привел блестящие статистические данные про уровень доверия разным видам кредитным продуктам, статистику их использования в зависимости от возраста, образования опрашиваемых. Андрей Крупнов, руководитель комитета по контролю качества продуктов и услуг в сфере страхования Объединения потребителей России, рассказал об актуальных проблемах рынка. Сессия была завершена выступлением знаменитого профессора Юрия Фогельсона, рассказавшего о своих последних «изысканиях о судебном произволе» в современной России, а также презентацией Алексея Алгазина, генерального директора ООО «Центр страхового права», эксперта Всероссийского союза страховщиков и автора сайта по борьбе со страховым мошенничеством antiobman.ru. 

Во второй сессии профессор Сергей Дедиков рассказал об актуальной судебной практике в области разрешения страховых споров в арбитражных судах и про актуальные постановления Пленума ВС по данной теме. Дарья Ждан-Пушкина поделилась своим опытом о правовом поле российского рынка перестрахования. Подвела итоги Дарья небольшими но важными выводами о том, что договор перестрахования носит возмездный характер, и то что перестрахование — все-таки является консенсуальным договором. Заключал секцию большой и скрупулёзный анализ нового британского закона о морском страховании 2015 года по сравнению с его аналогом 1906 года. В новом варианте закона, отметил автор доклада, управляющий партнер фирмы «Лобода, Филимонов и партнеры» и член РАА Андрей Лобода, постепенно отходит в прошлое универсальный доселе институт uberrima fides, режим полного доверительного отношения между страхователем и страховщиком в морском страховании, а на смену ему приходит новый институт duty of fair presentation, который возлагает на обе стороны самостоятельно наиболее честно раскрывать все имеющиеся документы. Это имеет непосредственное отношение к отечественному праву, так как еще с 60-х годов XX века активно работает Морская арбитражная комиссия, а кодекс торгового мореплавания Российской Федерации создан непосредственно на основе английских законов, и изменение последних несомненно повлияет на толкование положений отечественного кодекса морским арбитражем России.

Третья сессия была посвящена обзору уже существующих зарубежных институтов вне государственного урегулирования страховых споров. Дмитрий Лысенко, Baker & McKenzie дал обзор широчайшего спектра американских и британских институций и их правил, которые стараются покрыть наибольшее количество возможных сервисов, делая отдельные институты для разрешения страховых споров в сфере автомобильных происшествий, а также защиты прав рабочих на заводах. 

Гаэтан Зэиен, Председатель Арбитражного суда при Бельгийско-Люксембургской торговой палате в России рассказал об особенностях страхового арбитража в странах Бенилюкса, а также о последних проектах законов и новых инструментах разрешения споров, которые легко реализуются в пределах сравнительно небольших стран. Высказана была также важная проблема, касающаяся назначения арбитров: поскольку страховой арбитраж предъявляет высокие требования к специалистам разбирающим споры (в большинстве случаев — не менее десяти лет работы в сфере страхования), в пределах Бельгии или Люксембурга очень часто получается частое назначение одних и тех же людей в качестве арбитров, что не может не приводить к естественному нарушению руководств МАЮ о Конфликте интересов, а именно п. 3.1.3 Оранжевого перечня указанных принципов. Эта проблема пока является нерешённой специалистами.

В завершении, Владимир Хвалей отметил важность этой конференции как первой в своем роде, он выразил надежду на продолжение встреч также и в рамках рабочих групп, в которые пригласил всех присутствующих профессионалов. «В рамках РАА», сказал он, «мы намерены продолжать работу над созданием профессионального страхового арбитража, а также списка квалифицированных арбитров и их специальную подготовку».


28.03.2016

Источник: Арбитражная Ассоциация

 

Примеры мошенничеств связанных со смертью застрахованного лица

1) Днепропетровец инсценировал собственную смерть для получения страховки в 10 млн грн
Сотрудники прокуратуры Днепропетровской области задержали местного жителя по подозрению в инсценировке смерти с целью получения 10 млн гривен страховых выплат.
Об этом сказано в сообщении прокуратуры области.
По данным ведомства, в октябре 2013 года к правоохранителям обратилась женщина по поводу исчезновения своего сына, который был объявлен в розыск.
"Впоследствии она "узнала" сына в трупе, который был найден на одной из железнодорожных станций области. Выяснилось, что незадолго до смерти человек застраховал свою жизнь от несчастного случая на сумму почти 10 млн гривен, которые получили его мать и сестра", — сказано в сообщении.
Согласно сообщению, выявить мошенничество удалось поскольку "погибший" был привлечен к административной ответственности за нарушение правил дорожного движения.
В результате следственных действий подозреваемый был обнаружен в одном из сел Полтавской области.
Во время обыска его квартиры и квартир, где проживали его родственники, были изъяты банковские карты, договоры на депозитные вклады, документы по страхованию жизни и уплаты страховых выплат.
Сейчас задержанному, а также его матери и сестре сообщено о подозрении в совершении мошенничества в особо крупных размерах по ч.4 ст. 190 Уголовного кодекса.
Решается вопрос о наложении арестов на 7 карточных банковских счетов, 2 депозитных счета, 5 автомобилей, 2 земельных участка, 3 дома, 5 квартир и другие ценности.
Досудебное расследование продолжается.
Комментарий Президента Ассоциации страховой безопасности РФ, к.ю.н. Алексея Алгазина
— Инсценировка собственной смерти — это классический способ обмана страховых компаний, известный полиции с первый дней существования страхования и описанный в учебниках по криминалистике. В данном случае интересен тот факт, что страховщики произвели выплату не расследовав подозрительный страховой случай. Под подозрение правоохранительных органов «покойный» попал также благодаря нелепой случайности — нарушения ПДД. Все это говорит о необходимости обязательного частного расследования всех сомнительных смертей застрахованных лиц сотрудниками СБ страховых компаний. Именно благодаря таким частным расследованиям, было выявлено и выявляется большинство фиктивных смертей ради получения страховки в России и Европе.

2) Осужден москвич, «заказавший» жену ради страховки
Московский городской суд вынес приговор по уголовному делу в отношении 45-летнего Дмитрия Долина, который организовал убийство своей жены для получения 3 млн р. страховой выплаты.

Весной 2014 г. Дмитрий Долин решил убить свою жену. Он обратился к своему знакомому Аммару Ахмаду, которому передал 500 тыс. р. В свою очередь посредник за вознаграждение в 300 тыс. р. нашел непосредственного исполнителя безработного Али Санаткари и предоставил ему оружие (пистолет ТТ), сообщает Генпрокуратура РФ.

Согласно разработанному плану, 27 марта 2014 г. Санаткари трижды выстрелил в женщину возле ее дома. От полученных огнестрельных ранений она скончалась на месте. 24 апреля 2014 г. Дмитрий Долин был задержан.

Мотивом совершения преступления стали постоянные конфликты между супругами, а также желание мужа получить страховую выплату, так как жизнь потерпевшей ранее была застрахована, сообщает Следственный комитет РФ. Как ранее сообщала столичная прокуратура, страховая сумма по договору составляла 3 млн р.

Дмитрий Долин признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 33; п. «з» ч. 2 ст. 105 УК РФ (организация убийства по найму). Он приговорен к 18-ти годам лишения свободы.

Аммар Ахмад осужден по чч. 4, 5 ст. 33; п. «з» ч. 2 ст. 105 УК РФ (подстрекательство и пособничество в совершении убийства по найму), ч. 1 ст. 222 УК РФ (незаконные передача, хранение, ношение огнестрельного оружия, боеприпасов). Ему назначено наказание в виде 16 лет лишения свободы.

Али Санаткари признан виновным в убийстве по найму (п. «з» ч. 2 ст. 105 УК РФ), незаконном приобретении, передаче, хранении, ношении огнестрельного оружия, боеприпасов (ч. 1 ст. 222 УК РФ). Он приговорен к 15-ти годам лишения свободы. Все осужденные будут отбывать наказание в исправительной колонии строгого режима.

Кроме того, суд удовлетворил гражданский иск дочери потерпевшей о взыскании с подсудимых 3 млн р. в счет возмещения морального вреда, сообщает Генпрокуратура.

3) Житель Саратова осужден за подготовку убийства ради выплаты
Илья Злобнов при участии двух знакомых застраховал жителя Саратова, а затем пытался организовать убийство, чтобы получить выплату по договору страхования жизни на сумму почти 10 млн р. Суд признал Илью Злобнова виновным и приговорил к семи годам лишения свободы с отбыванием наказания в колонии строгого режима.

В начале 2014 г. 26-летний заместитель начальника отдела «Объединение строителей «Волга» Илья Злобнов разработал план страхового мошенничества. В качестве исполнителей он привлек двух своих знакомых, пообещав каждому из них вознаграждение в размере 1 млн р. Им удалось найти мужчину, который согласился оформить договор страхования жизни в Саратовском агентстве СК «Ренессанс Жизнь». При наступлении страхового случая в период с 31 мая 2014 г. по 30 мая 2015 г. выгодоприобретатель получил бы выплату в размере 9,9 млн р. После оформления договора страхования Злобнов поручил своим знакомым организовать убийство застрахованного путем инсценировки несчастного случая (ДТП со смертельным исходом). В дальнейшем, осознавая опасность готовящихся преступлений и их последствий, соучастники отказались от совершения убийства и обратились в правоохранительные органы. В отношении Илья Злобнова было возбуждено уголовное дело по ст. 30 ч. 1; ч. 4 159.5 (приготовление к мошенничеству в сфере страхования) и ч. 3 ст. 33; ч. 2 ст. 105 УК РФ (организация приготовления к убийству). Об этом сообщает прокуратура Саратовской области.


22.03.2016

Прокуратура довела дело против экс-сотрудницы страхнадзора до суда

Прокуратура ЦАО утвердила обвинительное заключение по уголовному делу в отношении экс-заместителя начальника отдела Инспекции страхнадзора по ЦФО Эльмиры Айнуллиной — последнему фигуранту громкого дела о взятке, полученной чиновниками ведомства в 2011 г.
Следственные органы обвиняют ее в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное с использованием служебного положения) и ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ (покушение на мошенничество, в особо крупном размере). По версии следствия, Эльмира Айнуллина располагала информацией о предстоящем приостановлении лицензии СК «Астро». В период с ноября 2010 г. по март 2011 г. получила от гендиректора и главного бухгалтера этой компании взятку за возобновление лицензии в размере 611 тыс. р. При этом реальной возможности повлиять на принятие решения о выдаче таких документов она не обладала, говорится в сообщении прокуратуры.
Кроме того, 8 июня 2011 г. в одном из столичных кафе Эльмира Айнуллина получила от представителя СК «Астро» 3 млн р. в качестве первого транша из общей суммы в 15 млн р. за помощь в получении страховщиком лицензии на ОСАГО. «Однако довести свой преступный умысел до конца и распорядиться денежными средствами по своему усмотрению она не смогла, так как была задержана», сообщает прокуратура. В настоящее время Эльмира Айнуллина находится под подпиской о невыезде.


29.02.2016

Источник: АСН

 

Ассоциация страховой безопасности РФ разработала универсальные Регламенты противодействия мошенничеству в автостраховании

Методический отдел АСБ РФ разработал десять обязательных Регламентов для страховых компаний, позволяющих выявлять и пресекать страховое мошенничество на различных стадиях бизнес-процессов в автостраховании.
— Данные Регламенты разработаны впервые на российском страховом рынке, в них включены основные тактические приемы, обязательные мероприятия, способы получения доказательств и важной информации, которая позволит страховой компании увидеть преступный замысел на совершение страхового мошенничества на любой стадии от продажи полиса до рассмотрения иска в суде, и предотвратить совершение преступления — поясняет автор Регламентов, президент Ассоциации страховой безопасности кандидат юридических наук Алексей Алгазин, — указанные Регламенты были разработаны на основе многолетнего изучения положительной практики страховых компаний по выявлению и предотвращению страхового мошенничества.
— Внедрение Регламентов и простое соблюдение рекомендаций по 10-ти ключевым направлениям в автостраховании позволит страховой компании сэкономить миллионы на предотвращенных незаконных страховых выплатах, добавляет Алексей Алгазин.
Ассоциация страховой безопасности РФ разработала следующие десять регламентов:
1) РЕГЛАМЕНТ по проведению расследований и наказанию страховых представителей за продажу полисов при наличии признаков (индикаторов) страхового мошенничества на стадии заключения договора страхования.
2) РЕГЛАМЕНТ систематического анализа убыточности страховых представителей с последующими мерами, направленными на прекращение сотрудничества с агентами, приносящими убыточный бизнес.
3) РЕГЛАМЕНТ первоначальных проверочных мероприятий сотрудниками подразделения урегулирования убытков, при выявлении признаков мошенничества в предоставляемых материалах.
4) РЕГЛАМЕНТ по выявлению признаков инсценированного ДТП при осмотрах транспортных средств и обстановки места ДТП.
5) РЕГЛАМЕНТ обязательных предварительных исследований подлинности номерных агрегатов автомобилей при урегулировании тотальных убытков по КАСКО (тотальные ДТП и возгорания).
6) РЕГЛАМЕНТ обязательных досудебных пожарно-технических исследований по возгораниям ТС.
7) РЕГЛАМЕНТ поощрения (наказания) сотрудников за своевременное (несвоевременное) выявление (не выявление) признаков страхового мошенничества.
8) РЕГЛАМЕНТ осуществления преддоговорной проверки лиц и объектов страхования на предмет выявления потенциальных мошенников.
9) РЕГЛАМЕНТ мероприятий, направленные на противодействие анти-страховщикам (юридическим фирмам и организациям защиты прав потребителей), занимающихся исковым мошенничеством в автостраховании.
10) РЕГЛАМЕНТ противодействия необоснованной позиции судей по делам о страховых спорах.

Заявки на приобретение Регламентов принимаются на ins.security@yandex.ru, справочная информация по тел. 8-913-159-1810


26.02.2016