Новости

Временный управляющий подал в суд на аудитора СК «Факел»

Временная администрация ООО СК «Факел» полагает, что 99% активов страховщика в 2014 г. были фиктивны и требует признать заведомо ложными положительные заключения, выданные фирмой «Классика-аудит» по итогам аудита отчетности страховщика за 2014 г. Аудитор обвинения отвергает.

По мнению временной администрации СК «Факел», 99% активов из отраженных в отчетности компании 1,5 млрд р. «нарисованы».
Как уже сообщало АСН, в июне 2015 г. ЦБ РФ приостановил действие лицензии СК «Факел» в связи с неисполнением предписания, касающегося размещения резервов и собственных средств. В июле в компанию ввели временную администрацию во главе с членом НП «Саморегулируемая организация независимых арбитражных управляющих «Дело» Павлом Осиповым. В августе лицензия страховщика была отозвана, а осенью временная администрация обратилась в суд с заявлением о банкротстве СК «Факел».

Аудит финансовой отчетности страховщика за 2014 г., подготовленной в соответствии с РСБУ, а также годовой отчетности, составленной по МСФО, провела аудиторская фирма «Классика-аудит», сообщила АСН ее руководитель Людмила Кудрявцева. По итогам были подготовлены заключение от 20 марта 2015 г. (по отчетности по РСБУ) и от 28 апреля 2015 г. (МСФО).

Временная администрация СК «Факел» в сентябре обратилась в столичный арбитраж с требованием признать оба эти заключения «заведомо ложными». Как пояснил АСН Павел Осипов, в подготовленном в апреле 2015 г. аудиторском заключении выражено «безоговорочное положительное мнение о подготовленной бухгалтерской отчетности ООО СК «Факел» и «подтверждено наличие активов в размере более 1,5 млрд р.».

«Однако временная администрация установила, что в исследуемый период 99% активов оказались фиктивными, — заявил временный управляющий, — страховая компания фактически занималась "надуванием" баланса за счет сделок РЕПО, внесением в капитал страховщика неликвидной недвижимости, приобретением заведомо неликвидных векселей». Павел Осипов собирается лишить АФ «Классика-аудит» права заниматься аудиторской деятельностью.

Людмила Кудрявцева пояснила АСН, что фирма провела аудит согласно законодательству. В частности, аудитор должен был убедиться в наличии активов, отраженных в балансе страховщика, и соответствии их страховым нормативам. По состоянию на 31.12.2014 СК «Факел» располагал денежными средствами (подтверждено банковскими выписками), недвижимостью (ее стоимость подтвердил независимый оценщик), ценными бумагами (стоимость подтверждена выписками со счета депо лицензированного депозитария). Дебиторская задолженность была выверена с дебиторами СК «Факел», а факт оплаты уставного капитала ее учредителями подтвержден выписками банка.

Руководство СК «Факел» подтвердило аудитору, что раскрыло все факты, касающиеся недобросовестных действий, которые могли отрицательно повлиять на деятельность аудируемого лица, пояснила Людмила Кудрявцева. Бухгалтерская (финансовая) отчетность страховщика за 2014 г. по состоянию на дату выдачи аудиторского заключения не содержит существенных искажений, возникших в результате недобросовестных действий и ошибок. «Мы не считаем, что ввели пользователей бухгалтерской отчетности ООО СК «Факел» в заблуждение», — сказала Людмила Кудрявцева.


27.10.2015

Источник: АСН

Способы мошенничества, связанные с тотальными убытками (ДТП и возгорания)

Согласно проведенным АСБ РФ исследованиям преступности в страховой сфере России, основными классическими способами мошенничества с тотальным повреждением застрахованного автомобиля являются:
— страхование ранее поврежденного автомобиля по документам с подкупом страхового представителя с последующей инсценировкой возгорания (тотального ДТП);
— приобретение и страхование ранее поврежденного автомобиля по документам с предоставлением на осмотр автомобиля-двойника с последующей инсценировкой возгорания (тотального ДТП);
— страхование автомобиля с проблемами по таможенному оформлению с последующей инсценировкой возгорания (тотального ДТП);
— страхование автомобиля с выявленным ранее органами ГИБДД перебитым номерным агрегатом с последующей инсценировкой возгорания (тотального ДТП);
— страхование автомобиля собранного из частей другого транспортного средства, имеющего проблемы с регистрацией в органах ДТП с последующей инсценировкой возгорания (тотального ДТП);
— страхование ранее похищенного автомобиля с последующей инсценировкой возгорания (тотального ДТП).
Все способы страхового мошенничества в различных видах страхования и практические рекомендации по расследованию мошенничества в новой методике, разработанная для борьбы страховых компаний с современными способами страхового мошенничества.
Название новой методики  — «ЧАСТНАЯ КРИМИНАЛИСТИКА ДЛЯ СТРАХОВЫХ КОМПАНИЙ» (автор к.ю.н. Алгазин А.И.), издатель — Ассоциация страховой безопасности РФ (www.asbrf.ru) .
Новая методика включает в себя четыре основных раздела:
Раздел № 1. — «Меры и способы защиты страховой компании от страхового мошенничества и других противоправных посягательств». 
Раздел № 2. — «Методика проведения страхового расследования». 
Раздел № 3. — «Тактика действий по получению доказательств страхового мошенничества». 
Раздел № 4. — «Тактика экспертиз по страховым событиям». 
Раздел № 5. — «Преодоление противодействия при расследовании страховых случаев». 
Информацию по вопросам приобретения методики просьба направлять на адрес: strahpravo@yandex.ru


22.10.2015

Источник: АСБ РФ

Вышла новая методика против страхового мошенничества

Вышла в свет новая методика разработанная для борьбы страховых компаний с современными способами страхового мошенничества.
Название новой методики  — «ЧАСТНАЯ КРИМИНАЛИСТИКА ДЛЯ СТРАХОВЫХ КОМПАНИЙ» (автор к.ю.н. Алгазин А.И.), издатель — Ассоциация страховой безопасности РФ (www.asbrf.ru) .
Новая методика включает в себя четыре основных раздела:
Раздел № 1. — «Меры и способы защиты страховой компании от страхового мошенничества и других противоправных посягательств». Данный раздел включает в себя обязательные регламенты, инструкции и требования, внедрение которых в бизнес-процессы страховой компании защитит ее от известных способов страхового мошенничества во всех приоритетных видах страхования (авто, имущество, жизнь и здоровье, грузы, ответственность, туризм).
Раздел № 2. — «Методика проведения страхового расследования». Данный раздел включает в себя методические и практические рекомендации по обнаружению и расследованию известных видов мошеннических схем во всех видах страхования, от обнаружения признаков обмана — до привлечения мошенников к уголовной ответственности.
Раздел № 3. — «Тактика действий по получению доказательств страхового мошенничества». Указанный раздел включает в себе наиболее успешные и эффективные тактические приемы, комбинации и способы получения доказательств страхового обмана во всех видах мошенничества (самоугоны, поджоги, инсценировки ДТП, фальсификация документов о страховом случае и др.).
Раздел № 4. — «Тактика экспертиз по страховым событиям». Данный раздел включает в себя успешные экспертные методы доказывания мошенничества, особенности назначения и производства внесудебных исследований и судебных экспертиз по сомнительным и мошенническим страховым случаям, тактику привлечения экспертных организаций и частных экспертов.
Раздел № 5. — «Преодоление противодействия при расследовании страховых случаев». Указанный раздел состоит из практических рекомендаций по правовому сопровождению судебных споров с признаками страхового мошенничества, доказыванию позиции страховщика, тактике противодействия нечестным страховым юристам и анти-страховщикам.
Информацию по вопросам приобретения методики просьба направлять на адрес: strahpravo@yandex.ru


20.10.2015

Источник: АСБ РФ

Женщина инсценировала кражу мобильных телефонов ради страховки

Сотрудники УМВД России по Хабаровску задержали 34-летнюю хабаровчанку по подозрению заведомо ложном доносе. Женщина сообщила в полицию о краже застрахованных мобильных телефонов, чтобы получить выплату в размере 25 тыс. р.

В дежурную часть отдела полиции поступило сообщение о том, что неизвестные на остановке общественного транспорта похитили у женщины сумку, в которой находилось два сотовых телефона стоимостью около 30 тыс. р. Полицейским женщина заявила, что сумку с телефонами похитил неизвестный мужчина в то время, когда она оставила ручную кладь на скамье автобусной остановки, а сама отошла. Приметы предполагаемого злоумышленника женщина описать не смогла.

В ходе оперативных мероприятий полицейские выяснили, что в действительности кражи не было. Мобильные телефоны злоумышленница совместно со своим сожителем несколько дней назад продала своему знакомому. Затем она инсценировала ограбление, поскольку сотовые телефоны были приобретены в кредит и застрахованы. Страховая компания выплатила женщине 25 тыс. р.

В отношении подозреваемой возбуждены уголовные дела по ст. 306 (заведомо ложный донос) и ст. 159.5 УК РФ (мошенничество в сфере страхования). На время предварительного следствия в отношении задержанной избрана мера пресечения — подписка о невыезде, сообщает пресс-служба УМВД России по Хабаровскому краю.

 

15.10.2015

Источник: АСН

Частная криминалистика как новое научное направление

Ассоциация страховой безопасности РФ приняла участие в 4-й Ежегодной Конференции «Стратегии урегулирования убытков в России и СНГ», на которой с докладом выступил Президент Ассоциации Алексей Алгазин.
Доклад был посвящен роли частной криминалистики при проведении страховых расследований и ведении дел в суде по страховым спорам.
По сути, — рассказывает Алексей Алгазин, — сегодня можно говорить о формировании нового научного направления — частной криминалистики.
Это криминалистика, которая служит интересам граждан и организаций в поиске доказательств по делам, где нет участия государственных экспертов и специалистов, либо по тем делам, когда официальные государственные эксперты не справляются со своей задачей.
Частная криминалистика актуальна для борьбе со страховым мошенничеством, так как для доказывания страхового обмана, требуется проведения страхового расследования, применения тактики проведения поисковых мероприятий и производства необходимых экспертиз.
Таким образом, частная криминалистика включает в себя традиционные элементы криминалистической науки: тактика, методика и криминалистическая техника.


07.10.2015

Источник: АСБ РФ