Завершено расследование уголовного дела, возбужденного в отношении генерального директора туроператора «Экспо-тур» Игоря Рюрикова. Ему предъявлено обвинение по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере).

Следствие установило, что руководитель турфирмы, зная о том, что с 9 по 30 июня 2014 г. ООО «Экспо-тур» не вправе осуществлять деятельность туроператора на территории России, не уведомил об этом заинтересованных лиц и сотрудников туристических организаций. Он также заключил ряд агентских и субагентских договоров, не имея намерений исполнять взятые на себя обязательства по оказанию туристических услуг. В результате были похищены деньги более 70 клиентов на общую сумму около 3 млн р. При этом было создано подобие «финансовой пирамиды», когда часть похищенных денег направлялась на оплату ранее проданных туристических путевок, а не приобретаемых туров, сообщает Следственный комитет РФ.

Уголовное дело с утвержденным обвинительным заключением направлено в суд для рассмотрения по существу.

Как уже сообщало АСН, «Экспо-тур» приостановил работу 30 июля 2014 г. Ответственность туроператора за неисполнение обязательств перед клиентами застрахована в компании «Адвант-Страхование» на 30 млн р.

В прошлом году страховые компании отдали мошенникам более 50 млрд. руб. — это 10% всех страховых выплат за год. Как удается обманывать страховщиков?
50 млрд. — оценка председателя комитета по противодействию страховому мошенничеству Всероссийского союза страховщиков Сергея Ефремова. Сюда включены и спорные случаи, когда клиент, по мнению страховой компании, пытается обманным путем увеличить выплату, но доказать это сложно. Чаще всего мошенники пытаются получить выплаты по автострахованию — это 15-20% от всех выплат за прошлый год, говорит Ефремов. В страховании имущества физлиц, страховании от несчастных случаев и ипотечном страховании на выплаты мошенникам приходится 5-10%. Криминальный характер действий клиентов страховых компаний удалось доказать в суде только примерно в 1% случаев (5 млрд. руб.), оценивает Ефремов.
В 2015 году мошенников будет больше, уверен он: «Как показывает практика, в кризисные годы число случаев мошенничества возрастало на 5-10%. Так было в 1998 году и в 2008 году». Это приведет к тому, что страховые компании будут закладывать дополнительные убытки от мошенников в тариф, который увеличится для всех клиентов.
Комментарий Президента Ассоциации страховой безопасности РФ, кандидата юридических наук Алексея Алгазина:
— Я полностью согласен с Сергеем Ефремовым относительно прогноза роста случаев страхового мошенничества. Хочется добавить, что с введением санкций и ограничений на ввоз отдельных видов продукции увеличиться количество случаев страхового мошенничества с застрахованными грузами.
— Также хочется отметить рост числа юридических фирм, специализирующихся на исках к страховым компаниям, нередко подобные анти-страховщики используют в обоснование исковых требований завышенные суммы оценок стоимости ущерба от страхового случая. 

РБК собрал у страховщиков самые вопиющие случаи страхового мошенничества за последнее время. 

Лжеубийство
Сразу несколько страховых компаний рассказали РБК о группе мошенников, которая инсценировала убийство клиента и требовала со страховщиков 16,5 млн. руб. Этот случай произошел в Волгограде, где мужчина застраховал свою жизнь и здоровье от несчастного случая в «РЕСО-Гарантии», «Альянсе», «Ренессанс Страховании» и еще четырех страховых компаниях на 2-2,5 млн. руб. в каждой. Страховые выплаты по договору должны были получить его друзья. Через два месяца на берегу реки в центре Волгограда был обнаружен труп неизвестного мужчины. У него отсутствовали кисти рук и стопы, а лицо было обезображено. Друзья застрахованного опознали клиента страховой в утонувшем и заверили, что погибший постоянно устраивал заплывы по реке. Они смогли получить выплаты от нескольких страховщиков. Службы безопасности других страховых компаний начали расследование вместе с правоохранительными органами. В итоге «мертвого» клиента нашли живым и невредимым. В ноябре 2014 года он был приговорен к трем годам заключения общего режима, а его сообщники — к двум с половиной годам. 

Лжеугон 

Житель Армавира через агента застраховал свой автомобиль по каско в СК «МАКС» и спустя полгода заявил о том, что его угнали со стоянки возле одного из ресторанов города. Клиент должен был получить возмещение в 2 млн. руб. Страховая компания проверила историю автомобиля и обнаружила, что еще год назад (то есть до момента страхования) якобы угнанный автомобиль был сильно поврежден и восстановлению не подлежал. Служба безопасности МАКС также выяснила, что комплект документов и ключей, а также кузов этого автомобиля клиент купил у предыдущего собственника. После того как застраховал машину, он сдал кузов в металлолом за 8 тыс. руб. и заявил об угоне в страховую. Дело об угоне автомобиля было закрыто, зато появились новые — по статьям «Заведомо ложный донос о совершении преступления» и «Страховое мошенничество». 

Лжездоровье 

Жительница Краснодара пыталась обмануть компанию ВСК по договору личного страхования к кредиту на 20 млн. руб. Врачи выявили у нее хроническое заболевание опорно-двигательного аппарата, которое подпадает под группу инвалидности. Но инвалидность женщина не оформила и год спустя получила целевой кредит на 20 млн. руб. Как утверждает представитель ВСК, кредит ей удалось получить по поддельным документам о доходах. Женщина оформила в ВСК договор личного страхования, по условиям которого получение I или II группы инвалидности является страховым случаем. О том, что у нее уже обнаружены заболевания, при которых возможно оформление группы инвалидности, клиентка не сообщила. Спустя четыре месяца она обратилась в бюро медико-социальной экспертизы и по ее результатам получила II группу инвалидности. После этого женщина обратилась за выплатой в ВСК. Страховая компания провела расследование и выяснила, что клиентка была больна до получения кредита и знала о том, что может получить инвалидность. Суд признал ее виновной в покушении на мошенничество и назначил наказание в виде лишения свободы сроком на три года условно. 

Лжепожар
В Вологодской области мошенники застраховали в ВСК муляжи домов на 68 млн. руб. Они представили застрахованные объекты как строящиеся в сельской местности жилые дома общей площадью 2 тыс. кв. м. Для подтверждения затрат на строительство злоумышленники предоставили, как выяснилось впоследствии, фиктивные документы — счета-фактуры, договоры строительного подряда и другие. Спустя несколько месяцев «дома» сгорели, а клиенты подали в страховую заявление о компенсации ущерба. В ходе проверки специалисты ВСК установили, что «особняки» по сути являлись муляжами зданий. Это были сараи без окон, дверей, коммуникаций и фундамента, не предназначенные для проживания. Клиенты при заключении договоров указали ложную информацию о назначении и стоимости страхуемых объектов, для того чтобы после инсценировать наступление страховых случаев. Сотрудники ВСК отказали мошенникам в выплате, но те не сдались и попытались взыскать 68 млн. руб. через суд. ВСК доказала свою правоту в суде, а правоохранительные органы завели уголовное дело по факту покушения на совершение мошенничества в особо крупном размере. Один из мошенников уже осужден на два с половиной года условно. 

Лжеотказ 

Женщина, работавшая в туристической компании, получила у «РЕСО-Гарантии» более 7 млн. руб. по фальсифицированным страховым случаям. Она оформляла фиктивные страховки от невыезда. Этот вид страхования предполагает компенсацию потраченных клиентом на путевку денег, если выезд отменяется по не зависящим от него причинам. Женщина вписывала в эти страховки фамилии туристов из базы фирмы, в которой работала. В большинстве случаев эти люди были не в курсе, что на них оформлена страховка. Турагент подделывала и другие документы: копии отказов в предоставлении виз из консульств семи стран (отказ в визе — страховой случай), банковские платежные документы о якобы потраченных деньгах на путевки и другие. За несколько лет женщина смогла получить деньги за 150 туристов на общую сумму около 7 млн. руб. Теперь ей грозит до десяти лет лишения свободы по статье «Мошенничество в особо крупном размере». Сейчас она находится под подпиской о невыезде. 

Ассоциация страховой безопасности РФ — расследования случаев страхового мошенничества, все виды экспертиз, судебные иски по страховым спорам — www.asbrf.ru

По версии следствия в 2012 г. члены организованной группы, занимавшие различные должности в Барнаульском подразделении страховой компании «РуСА-Р», планировали похитить 112 млн р., предназначенных для компенсации затрат на страхование урожая.

Обвиняемым было известно, что, заключая договоры страхования урожая, сельхозтоваропроизводители платят только половину начисленной страховой премии, а остальную часть расходов компенсирует государство. Члены организованной группы заключили с аграриями Алтайского края более 100 фиктивных договоров страхования, изначально не намереваясь производить по ним выплаты.

Для создания видимости оплаты страховых премий обвиняемые организовали перечисление денег «по кругу». Сначала деньги переводились на счета сельхозпредприятий под видом займов, затем на счет Барнаульского подразделения страховой компании под видом уплаты части премии, после чего деньги снова возвращались на счет «головного офиса» страховой компании в Красноярске. Документы, содержавшие ложные сведения об оплате премий, были представлены в Главное управление сельского хозяйства края, чтобы страховая компания получила право на получение государственных субсидий в общей сумме свыше 112 млн р.

В результате мероприятий, проведенных сотрудниками УФСБ России по Алтайскому краю, хищение бюджетных денег удалось предотвратить. Четырем членам организованной преступной группы предъявлено обвинение по ч. 3 ст. 30 и ч. 4 ст. 159 УК РФ. Уголовное дело направлено для рассмотрения в Центральный районный суд Барнаула, сообщает прокуратура Алтайского края.

Компания была оштрафована 4 марта за навязывание полисов добровольного страхования при заключении договоров ОСАГО. Штраф составил 11,5% от суммы выручки ООО «Росгосстрах» на рынке ОСАГО Чувашской Республики за 2013 г., сообщает Управление ФАС.

В УФАС обратились граждане с жалобами на действия филиала ООО «Росгосстрах» в Чувашской Республике. Они утверждали, что компания навязывает услуги добровольного страхования при заключении договоров ОСАГО, а также отказывает автовладельцам в оформлении ОСАГО без дополнительных видов страхования.

В отношении страховщика было возбуждено дело по факту нарушения п. 3 и п. 5 ч. 1 ст. 10 закона о защите конкуренции (злоупотребление доминирующим положением в части навязывания контрагенту условий договора, невыгодных для него или не относящихся к предмету договора). По результатам анализа рынка ОСАГО, проведенного Чувашским УФАС, было установлено что доля ООО «Росгосстрах» в 2011 г. составляла 46,37%, в 2012 г — 47,40%, а по итогам пяти месяцев 2013 г. — 36,04%. Таким образом, филиал занимает доминирующее положение на рынке услуг ОСАГО в Чувашии, отмечает УФАС в своем решении.

Как установлено материалами дела, «Росгосстрах» ставил клиентов в ситуацию, когда обязательным условием заключения договора ОСАГО была покупка полиса «Фортуна-Авто». Тем самым компания лишала граждан права принимать самостоятельное решение о необходимости заключать договор добровольного страхования, сообщает антимонопольный орган.

Чувашское УФАС признало ООО «Росгосстрах» виновным в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.31 КоАП РФ. По решению УФАС компания обязана перечислить в бюджет 26,7 млн р. штрафа.