Новости

Методы гибридной войны со страховыми мошенниками — Ассоциация страховой безопасности приняла участие в Конференции по противодействию страховому мошенничеству

21 мая 2018 года в Москве состоялась конференция — "Выявление и пресечение мошенничества в процессе урегулирования убытков".
Президент АСБ РФ, Алексей Алгазин выступил с докладом о методах гибридной войны со страховыми мошенниками.
Предлагаем вашему вниманию текст доклада.
Сегодня страховщиков уже не удивишь новостями о страховом мошенничестве. Теперь страховые компании России, в отличии от скептического отношения к страховому обману в «нулевых», чётко сформулировали угрозу экономической безопасности бизнеса в виде различных преступных схем, проникших практически во все виды страхования и бизнес-процессы.
Часть компаний ушла с рынка, сократила страховой портфель или отказалась от отдельных видов страхования исключительно в результате колоссального объема случаев страхового, и так называемого искового мошенничества — деятельности недобросовестных юридических фирм.
Указанные последствия наступили в результате эффективной реализации мошенниками и недобросовестными юристами преступных схем, завуалированных под гражданские и арбитражные иски, которые и до сих пор продолжают причинять страховщикам серьезные убытки.
Что могут противопоставить этому страховщики?
Бесспорно, старые методы работают «с пробуксовкой», мошенники-юристы умело «перескакивают» этап расследования обстоятельств страхового случая, где страховщик может найти доказательства, и обращаются напрямую в суд.
Штатные специалисты страховых компаний буквально «завалены» большим количеством заявок на расследование, проверку контрагентов, сопровождение необоснованных претензий и исков.
В связи с этим, мы предлагаем новую концепцию «гибридной войны» со страховыми мошенниками, которая должна включать в себя комплекс системных мер.
1. Проведение частных расследований по страховым событиям с признаками мошенничества и событиям с большой суммой ущерба с привлечением на аутсорсинг профильных юридических фирм и специалистов.
Так, ООО «Центр страхового права» и эксперты Ассоциации страховой безопасности по договорам со страховыми компаниями только в 2017 году провели 578 частных страховых расследований, результатами которых были добровольные отказы недобросовестных страхователей (и потерпевших по ОСАГО) от выплат страхового возмещения, возбуждены уголовные дела в отношении мошенников, получены судебные решения об отказе в удовлетворении исковых требований.
2. Внедрение криминалистического и экспертного обеспечение расследования сложных и сомнительных страховых событий, путем проведение досудебных исследований и судебных экспертиз силами профильных частных экспертных организаций.
В качестве примера можно привести деятельность ООО «Бюро судебных экспертиз», данная экспертная организация специализирующаяся на проведении экспертиз по страховым случаям, в 2017 году провело более 1500 исследований и экспертиз (в основном трасологические, автотехнические, пожарно-технические и почерковедческие), на основании которых заявителям было обоснованно отказано в страховых выплатах.
3. Создание штабов расследований в регионах и федеральных округах, где сложилась наиболее криминогенная обстановка, с привлечением к расследованию сотрудников правоохранительных органов.
В качестве положительного примера применения новых методов «гибридной войны» со страховыми мошенниками, можно привести совместную работу ПАО «Росгосстрах» и Ассоциации страховой безопасности РФ по пресечению деятельности ОПГ страховых авто-мошенников в Волгограде. В этом городе и соседних регионах в 2016-2017 г. г. возникла сложная криминогенная ситуация, вызванная сотнями удовлетворенных судами исков автоюристов. 
Указанная ситуация вызвала необходимость командировки ведущих сотрудников департамента анализа и защиты информации ПАО «Росгосстрах» в регион, проведения рабочих встреч с руководством оперативных и следственных подразделений ГУВД по Волгоградской области.
Одним из запланированных мероприятий стал проведенный на базе ГУВД по Волгоградской области руководителем Ассоциации страховой безопасности РФ Алгазиным А.И. обучающий практический семинар для сотрудников дознания, следствия, уголовного розыска, оперативников ОБЭП и ПК, на котором сотрудники получили информацию о типичных способах страхового мошенничества, методах его выявления путем ОРМ, типовых следственных действиях и их тактике, назначаемых экспертизах и правильной уголовно-правовой квалификации действий страховых мошенников.
Результатом совместной работы стало выявление и задержание лидеров и участников нескольких организованных преступных групп страховых мошенников, действующих в Волгограде и соседних регионах. Мошенники использовали созданные ими для реализации преступного умысла юридические, экспертные фирмы и службы аварийных комиссаров, конвейерным методом подавали сотни судебных исков, покупаю право требования или поделывая подписи автовладельцев. Одну из ОПГ возглавляли два депутата городской думы и законодательного собрания.
Систематическое обучение сотрудников страховых компаний методам выявления и доказывания новых способов страхового мошенничества.
Ассоциация страховой безопасности РФ за 2017 год провела семнадцать обучающих семинаров по борьбе со страховым мошенничеством для страховых компаний России и Казахстана. Наибольшей популярностью пользуются корпоративные семинары по заявкам страховых компаний, на которые приглашаются сотрудники всех профильных подразделений, которые сталкиваются со страховыми мошенникам: отделы выплат, службы безопасности, юридические подразделения.
Подготовка обновленных методических рекомендаций, регламентов (порядка действий сотрудников по выявлению мошенничества) для внедрения в бизнес-процессы по приоритетным видам страхования.
Сегодня АСБ РФ разработала десять обновленных методических рекомендаций по противодействию мошенничеству в различных видах страхования и десять регламентов работы подразделений для внедрения в деятельность страховых компаний. Многие компании (в частности, АО «СОГАЗ»), на основе разработанных Ассоциацией страховой безопасности РФ документов дорабатывают рекомендации и регламенты по предупреждению и выявлению мошенничества под свои бизнес-процессы и внедряют их во все подразделения.


24.05.2018

Автор: АСБ РФ

В РСА прошли обыски

«Сегодня произошла выемка документов ГУБЭП в Российском союзе автостраховщиков (РСА) по вопросу о возбуждении уголовного дела по одной из страховых компаний, ушедших с рынка в 2017 году», — сообщили в РСА. Представители союза уточнили, что деятельности РСА это не касается. Выемка документов касалась вывода активов страховщиком и не ограничивалась только вопросами ОСАГО, отметили в союзе.

Исполнительный директор РСА Евгений Уфимцев сообщил АСН, что находится в отпуске за границей и не готов давать комментарии.

Источник, близкий к РСА, сообщил «Интерфаксу», что речь идет о страховой компании «Страж». Банк России отозвал лицензию компании 1 декабря 2017 г. Арбитражный суд Рязанской области 11 января 2018 г. признал банкротом рязанскую муниципальную страховую компанию «Страж» им. С.В. Живаго и открыл в отношении страховщика конкурсное производство. Конкурсным управляющим компании назначено Агентство по страхованию вкладов.

Экс-директор департамента страхового рынка ЦБ Игорь Жук ранее заявлял, что компенсационный фонд РСА в связи с отзывом лицензии у МСК «Страж» может потерять до 3 млрд р. Исполнительный директор РСА Евгений Уфимцев сообщил АСН, что отзыв лицензии у МСК «Страж» с точки зрения влияния на фонд РСА не выбивается из среднестатистической картины. Выплаты по этой компании не превысят 2 млрд р., заявил он. По мнению Уфимцева, временная администрация, которая действовала в компании, «достаточно мало продавала полисы ОСАГО, урегулировала убытки и оплачивала их самостоятельно».

По данным ЦБ, за 9 мес. 2017 г. МСК «Страж» собрала 2,1 млрд р. За весь 2016 г. сборы компании были равны 3,95 млрд р.(+48,5%), в том числе по ОСАГО было собрано 2,8 млрд р. За 2016 г. убыток компании по МСФО составил 270,9 млн р. По объему собранных премий МСК «Страж» заняла 39-е место в рэнкинге страховщиков. Согласно статистике ЦБ за 9 мес. 2017 г., у компании 569,7 тыс. договоров страхования.

Бывший генеральный директор МСК «Страж» Сергей Гущин сообщил АСН, что об обысках и выемке документов в РСА он узнал из СМИ. «О каких-либо претензиях ко мне со стороны правоохранительных органов мне не известно. Мне трудно представить, какие документы МСК «Страж» по «выводу активов» можно искать в РСА, если в распоряжении ЦБ находится наша страховая отчетность и все первичные бухгалтерские документы. Это лучше спросить у тех осведомленных источников в РСА, на слова которых ссылаются СМИ», — сказал он.

По данным телеканала «Вести», сотрудники отдела по борьбе с экономическими преступлениями МВД РФ провели обыски в офисах союза в рамках уголовного дела, возбужденного в отношении экс-менеджера страховой компании «Генеральный страховой альянс». 

Ряд СМИ пишут, что обыски связаны с уголовным делом против бывших топ-менеджеров «Росгосстраха». Ранее АСН сообщало, что 17 апреля правоохранительные органы провели следственные действия в центральном офисе СК «РГС Жизнь». Обыски не связаны с операционной деятельностью компании, уточнили в пресс-службе страховщика. На следующий день брат экс-владельца «Росгосстраха» Данила Хачатурова Сергей Хачатуров был задержан сроком на два месяца, до 16 июня. Его обвиняют в присвоении или растрате (ч. 4 ст. 160 УК РФ).

На работе союза обыски никак не отразились. Вице-президент Всероссийского союза страховщиков (который находится в том же здании, что и РСА) Максим Данилов уточнил АСН, что полицейских машин во дворе нет, а в офисе «тихо».


30.04.2018

Источник: АСН

Результативность заявлений о страховом мошенничестве — мнение ВСС

В уголовные дела превращаются 20% заявлений страховщиков о мошенничестве

Страховщики в 2017 г. направили в правоохранительные органы более 8,1 тыс. заявлений о возбуждении уголовных дел по фактам страхового мошенничества. По 1,6 тыс. из них возбуждены уголовные дела.

08.02.2018 11:50 3
Об этом сообщил президент Всероссийского союза страховщиков (ВСС) Игорь Юргенс. Отказано в возбуждении уголовных дел по почти 3 тыс. заявлений, остальные находятся на рассмотрении и пока по ним не приняты решения. Глава ВСС отметил, что по оценочным данным страховщиков ранее возбуждалось порядка 8-12% уголовных дел от общего числа поданных заявлений. «Если условно опереться на такие данные, то видим позитивную динамику. По итогам прошлого года эта доля увеличилась до 20%», — сказал Игорь Юргенс.

Около 90% всех мошенничеств сосредоточено в моторном страховании, на втором месте — страхование имущества и ответственности, на третьем месте — ДМС, на четвертом — жизнь и здоровье, далее — страхование выезжающих за рубеж.

«Союз с третьего и четвертого квартала 2017 г. стал собирать в обязательном порядке статистику по направленным правоохранителям заявлениям со стороны страховщиков по мошенничеству. До этого страховщики направляли эти данные в добровольном порядке, и цифры по первому полугодию 2017 года не полностью отражают ситуацию (фактически заявлений должно быть больше), но мы их суммировали с данными последних двух кварталов прошлого года», — сказал Игорь Юргенс.

Больше всего заявлений в 2017 г. страховщики подали в Центральном федеральном округе, что обусловлено большим числом договоров страхования, особенно по ОСАГО из-за большого количества автомобилей. «При этом очевидны проблемные регионы, где ситуация совершенно нездоровая. В Приволжском и Южном федеральных округах число заявлений стремится к уровню Центрального округа, при том что страховок там значительно меньше», — отметил президент ВСС.

Что касается статистики отдельных компаний, в 2017 г. «Росгосстрах» направил в правоохранительные органы 3 215 заявлений о преступлениях с признаками мошеннических действий в сфере страхования. Общее количество возбужденных уголовных дел (в том числе по ст. 210, ст.159.5 и ст. 327 УК РФ), составило 1 155. Для сравнения: в 2015 г. количество возбужденных уголовных дел составило цифру 336, в 2016 — уже 429. Число выявленных мошеннических действий и направленных по ним заявлений является заниженным ввиду высокой латентности данного вида преступлений и подлежит корректировке в большую сторону, отметили в пресс-службе компании. Благодаря работе службы безопасности страховщика удалось предовтратить убытки на сумму свыше 700 млн р. (против 520 млн р. в 2016 г.).

«Ингосстрах» за последние три года подал в правоохранительные органы 453 заявления, по которым возбуждены 157 уголовных дел. Вынесены 25 отказных материалов, оставшиеся материалы рассматриваются. В 2017 г. количество заявлений составило 240, возбуждено 71 уголовное дело, отказано в возбуждении в 7 случаях. 

Заместитель генерального директора СК «МАКС» Виктор Алексеев сообщил АСН, что в 2017 г. компанией подано 550 заявлений. По ним возбуждено 24 уголовных дела. Около 90% заявлений связано с ОСАГО. Большинство заявлений направляется при несоответствии повреждений заявленным обстоятельствам ДТП. В денежном выражении по результатам действий службы безопасности СК «МАКС», в 2017 г. пресечено попыток незаконных выплат на общую сумму 374 млн р. 

В «АльфаСтраховании» АСН сообщили, что за 2017 г. компания направила 890 заявлений в правоохранительные органы, по 104 из которых возбуждены уголовные дела о мошенничестве. Страховщик наблюдает медленный рост числа раскрытых преступлений и завершенных расследований с вынесенными решениями судов. Это связано с тем, что срок от момента подачи заявления до вынесения решения суда, в среднем, например, на Северо-Западе страны, достигает от 8 месяцев до 2 лет, в зависимости от сложности дела, числа его участников и составов преступлений, пояснили в компании.

«Группа Ренессанс страхование» в 2017 г. подала 110 заявлений в правоохранительные органы по фактам мошенничества. По 38 из них были возбуждены уголовные дела. Годом ранее таких заявлений было 78 и возбуждено 24 уголовные дела.

В компании «ВТБ Страхование» АСН сообщили, что за прошлый год было подано 40 заявлений по фактам мошенничества. Большинство из них связано со страхованием автотранспортных средств и личным страхованием от несчастных случаев и болезней. В 2016 г. было направлено 28 подобных заявлений, в 2015 г. — 27.



http://www.asn-news.ru


09.02.2018

Раскрыта инсценировка кражи застрахованного оборудования на 6 млн.рублей

В суде установлено, что 33-летний ранее судимый за кражу гражданин занимал должность генерального директора общества с ограниченной ответственностью «Газкомплект». В 2013 г. он организовал изготовление пакета фиктивных документов на приобретение комплекса гидравлического оборудования автомобильного крана стоимостью более 6,1 млн р. Заключив со страховой компанией соответствующий договор, злоумышленник обратился в правоохранительные органы с заявлением о якобы хищении дорогостоящего имущества. Ему было отказано в выплате страхового возмещения, тогда бизнесмен направил иск в региональный арбитражный суд. После прекращения в конце 2015 г. уголовного дела по факту псевдокражи комплекса гидравлического оборудования в связи с отсутствием события преступления в удовлетворении исковых требований ООО «Газкомплект» было отказано.
Ленинский районный суд Ульяновска вынес приговор по уголовному делу в отношении руководителя коммерческого предприятя. Он признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.5 УК РФ (покушение на мошенничество в сфере страхования, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере). Мужчина приговорен к 3 годам и 6 месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в колонии строгого режима. Приговор суда в законную силу не вступил, сообщает Генпрокуратура РФ.


Read more: http://www.asn-news.ru/news/65579#ixzz55MBrmDes


27.01.2018

Источник: АСН

Мошенничество руководства страховой компании

Экс-владельца СГ «Компаньон» обвинили в мошенничестве на 300 млн р.

Бывший владелец страховой группы «Компаньон» Борис Семин был задержан по обвинению в мошенничестве в особо крупном размере. 27 декабря Советский районный суд г. Самары приговорил его к аресту на полтора месяца.

Семина обвиняют в присвоении принадлевшей его партнеру половины акций компании
Это следует из постановления суда, с которым ознакомилось АСН. Защита бизнесмена попыталась обжаловать эту меру пресечения в Самарском областном суде, однако решение первой инстанции было оставлено без изменения.

Борис Семин обвиняется в завладении 50% долей уставного капитала компании ООО «Проектный офис», которой в 2015 г. была продана часть портфеля регрессных требований обанкротившейся страховой компании «Компаньон». Эта доля принадлежала его партнеру Александру Зобнину и представляла собой имущество на общую сумму более 300 млн р., включающее в себя объекты недвижимости в Самаре, автомобили и деньги, которые находились на счетах компании. 

По версии следствия, группа неустановленных лиц по предварительному сговору завладела долей Александра Зобнина в компании Olmert Holding Ltd. (единственный участник ООО «Проектный офис»), которая составляла 50%. Они ввели в заблуждение директора Olmert Holding Ltd. относительно своих истинных намерений и 27 марта 2017 г. получили от него доверенность на право распоряжения активами компании. После этого они продали все активы организации (а именно 100% доли уставного капитала ООО «Проектный офис») компании «Альвира Корпорейшен», которая зарегистрирована на Сейшельских островах, за 10 тыс. р. с рассрочкой в 6 месяцев. Расчетный счет был открыт в банке Alpinum в Лихтенштейне на имя Бориса Семина. 

Следствие установило, что Борис Семин причастен к совершению данного преступления. Ему грозит лишение свободы на срок до 10 лет. Следственные органы обратились в Советский районный суд Самары с требованием заключить Семина под стражу, так как у них возникли подозрения в том, что он может оказывать давление на Зобнина, угрожать свидетелям и иным участникам дела, а также скрыть похищенное имущество, точное местоположение которого пока не установлено. Кроме того, двойное гражданство обвиняемого (РФ и Израиля) вызывало у них опасения, что он скроется от следствия.

«Стоит отметить интересный факт, что в самарской команде Бориса Семина состоят известные в прошлом чиновники министерства строительства Самарской области, — такие, как заместитель министра Елена Усанова, бывший руководитель юридического подразделения Юлиана Самсонова, Юрий Панин, которые в прошлом также являлись сотрудниками СК «Компаньон». Захват был осуществлен с участием фирмы, зарегистрированной в иностранной юрисдикции — на Сейшельских островах — на подставных лиц», — комментирует адвокат Александра Зобнина Леонид Коган.

По словам Когана, незаконную продажу имущества ООО «Проектный офис» удалось предотвратить, так как капиталы в срочном порядке выводились из страны. Только за период доследственной проверки со счетов было переведено около 150 млн р., говорит адвокат.

Борис Семин с 2007 по 2015 г. был председателем совета директоров страховой группы «Компаньон». Гендиректором компании был Александр Зобнин, до этого работавший исполнительным вице-президентом страховой компании «НАСТА». В декабре 2015 г. Арбитражный суд Самарской области признал СГ «Компаньон» банкротом и постановил открыть конкурсное производство на шесть месяцев.


21.01.2018

Источник: АСН